Para conseguir acompanhar o planejamento de uma forma mais eficaz, é necessário que entenda melhor como funciona e o que são as informações que aparecem na sua tela de planejamento mensal. E é nisso que vamos te ajudar a partir de agora :)
Entendendo melhor a tela de planejamento
Ainda tendo em mente que o planejamento utiliza as categorias que você selecionou como base para o cálculo de gastos dentro do planejamento, é importante que você entenda como ele funciona. E é por isso que vamos passar ponto a ponto para que consigamos esclarecer as dúvidas que possa ter. Vem comigo 😉
Caso você tenha realizado a criação do seu planejamento pela web, você deve ter se deparado com uma tela parecida com essa
Sei que pode parecer um pouco confuso a princípio, mas fica tranquilo que vamos te explicar como funciona e você verá que, na verdade, é bem simples!
- Vamos começar pelo bloco do lado direito da tela em que há algumas informações relevantes.
1. Receitas do Mês: Se refere a informação do quanto de receita você teve naquele mês atual, independente do quanto você colocou quando foi iniciar o planejamento. Isso quer dizer que a receita não vai mudar caso você registre um outro valor diferente em seu planejamento mensal. Logo, se você registrou R$ 2.000 de receitas no mês, esses R$ 2.000 aparecerão em seu planejamento. O valor da Receita só mudará se registrar novas receitas dentro daquele mês de planejamento.
2. Gastos Planejados: Se refere ao total que planeja gastar no seu planejamento, de acordo com a porcentagem que definiu para o seus gastos ao criar o planejamento. Logo, se informou ao Mobills que planeja gastar R$ 800,00 de sua receita no mês atual, esse valor será apresentado nessa informação. Não importa se gastará menos ou mais. O valor continua o mesmo, pois se trata do valor planejado a ser gasto.
3. Balanço Planejado: Esse cálculo é feito da seguinte forma -> Receitas do mês (receita total daquele mês e não a informada no seu planejamento) menos os Gastos planejados. Essa informação é a nível de planejamento, então ela levará em consideração seus gastos planejados. O valor do balanço planejado só irá aumentar se você registrar mais alguma receita na plataforma.
4. Economia planejada: Seguindo a mesma lógica, essa informação se refere a porcentagem do que você planeja economizar no mês. Se você recebeu em receita R$ 2.000 e pretende gastar apenas R$ 1.000, a economia planejada será R$ 50%.
Se você recebeu R$ 4.000 em receitas no mês atual e criou um planejamento informando que recebeu R$ 2.000, os R$ 2.000 que sobraram também serão levados em consideração, pois essas informações levam em consideração todas as suas receitas registradas na plataforma no mês do planejamento.
Portanto, suponhamos que você tenha recebido R$ 4.000 em receitas no mês, mas em seu planejamento tenha cadastrado apenas R$ 2.000. Nesse planejamento, você planeja gastar 80% do valor de R$ 2.000, que seria R$ 1.600.
Diante disso, sua economia planejada será de 60%. Percebamos que, por mais que tenha feito o planejamento informando um valor de R$ 2.000, as informações da barra lateral levam em consideração suas receitas registradas no mês. Se você não registrou nenhuma receita no mês atual, essas informações tendem a ficar negativadas. Nos próximos meses, isso não deve acontecer, pois subtende-se que registrará receitas normalmente.
- Agora, na Tela Principal do Planejamento, você pode se deparar com uma tela também parecida com essa. Lembre-se que os valores aqui em questão são apenas hipotéticos a fim de explicação, na sua tela pode aparecer outros valores, mas a ideia é a mesma!
Nesse ponto da nossa explicação, você já deve entendido muito bem como criar o seu planejamento e o que são os valores que aparecem em cada um dos tópicos da Barra Lateral direita, caso tenha ficado alguma dúvida, leia novamente e tente reproduzir na sua tela. Assim, essa parte do artigo deve esclarecer melhor como o planejamento mensal deve funcionar e o que são as outras informações que aparecem na sua tela. Vamos lá 😉
Primeiro, é importante explicar o que significam os tipos de despesas descritas na parte inferior da tela de planejamento, que aparecem dessa forma:
- Despesas pagas: Se refere a tudo que foi pago de despesas dentro daquele mês
- Despesas previstas: Se refere a despesas que ainda estão pendentes naquele mês, como o pagamento da fatura do cartão, entram como despesas que ainda estão previstas.
- Despesas pagas excedentes: Se refere a despesas pagas que ultrapassaram o valor orçado para ser gasto.
- Despesas previstas excedentes: Se refere a despesas previstas que ultrapassaram o valor orçado para ser gasto.
OBS: O Total que é gasto se refere a despesas tanto pagas quanto previstas, pois ele já contabiliza que essa despesa será contada como um gasto dentro daquela categoria.
Os gráficos em barra ao lado de cada uma das categorias deve mostrar, de acordo com a cor estabelecida em cada um dos tipos de despesas, os gastos que foram feitos naquele mês, sendo possível visualizar por despesa.
Por fim, depois que entendemos para que servem cada tipo de despesa e como ela deve aparecer no gráfico, é possível que você mude também a forma de visualizar as suas despesas no cartão, clicando nos 3 (três) pontinhos no canto superior direito da tela principal de planejamento e selecionando a opção de 'Visualização das despesas do Cartão' , assim como na imagem abaixo:
Depois, você pode selecionar essas despesas de duas formas, primeiro Pela data de compra e segundo Pela data da fatura.
- Pela data de compra: Quer dizer que as despesas no cartão de crédito vão ser contabilizadas no planejamento no dia em que forem realizadas.
- Pela data da fatura: Quer dizer que as despesas no cartão de crédito vão ser contabilizadas no planejamento na data do vencimento da fatura.
Caso você tenha realizado a criação do seu planejamento pelo iOS, é possível selecionar a opção de visualização de despesas do cartão, clicando nos três pontinhos no canto superior direito na tela de planejamento. Depois, clique em Opções de visualização e em Visualização das despesas no cartão.
Assim, vai aparecer um tela parecida com essa abaixo, aí é só escolher a forma como deseja visualizar e verificar na tela!
Vale lembrar que o funcionamento da tela do planejamento ocorre da mesma forma nos dispositivos tanto Android, quanto iOS, sendo possível acompanhar por lá também. Agora é só aproveitar 😊🥳