Uma das demandas que começaram a surgir com nossas integrações bancárias é a necessidade de registrar transações de terceiros que não podem impactar em nosso controle financeiro pessoal. Diante disso, resolvemos trazer uma opção não só para a integração bancária, como para qualquer registro na nossa plataforma, manual ou automático.
Chamamos essa opção de ignorar transações.
Se ao fim desse artigo você quiser entender melhor como ignorar suas transações, conheça os dois artigos abaixo:
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Fiz uma compra no meu cartão que não é minha, como registrar?
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Tenho uma receita ou uma despesa que está no eu extrato mas não é minha, como registrar?
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O que é Ignorar transações?
Ignorar transações é uma opção de registro que faz com que as transações ignoradas não interfiram em suas análises de desempenho na plataforma. Essa opção veio para atender uma demanda que visa o registro de despesas que não são suas, mas que estão no extrato de sua conta e/ou na fatura de seu cartão de crédito.
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Qual o principal objetivo dessa funcionalidade?
O objetivo principal da opção de ignorar transações é fazer com que seja possível registrar transações que não influenciam em seu controle financeiro na plataforma, mas que façam parte de seu histórico, como aquelas despesas que amigos ou a família fazem em nossos cartões de crédito, aquele dinheiro que deixam guardados em nossa conta bancária etc.
Portanto, essas transações serão ignoradas em todos os relatórios de análise de nosso desempenho na plataforma.
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Como identificar as transações ignoradas?
As transações ignoradas têm uma anatomia diferente das comuns para que seja facilitada essa identificação. As ignoradas têm um ícone padrão cinza, uma opacidade mais baixa, o valor da transação é transpassado e têm um ícone informativo, com um sinal de atenção.
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Como irá me ajudar essa opção de ignorar transações?
Como dissemos anteriormente, o objetivo principal dessa opção é fazer com que transações de terceiros não afetem em suas análises de desempenho na plataforma. Diante disso, a análise dessas transações será ainda mais fácil e identificável, fazendo com que seu controle financeiro pessoal não seja impactado por transações que não são suas, como acontecia anteriormente. Suas análises serão cada vez mais pessoais, sem interferências de terceiros.
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As transações ignoradas afetarão meu saldo?
As transações ignoradas não afetarão suas análises de desempenho na plataforma, como gráficos, balanços mensais, planejamentos etc. Portanto, apenas o valor da fatura e o saldo em contas serão afetados por essas transações.
Se existem transações ignoradas nas faturas, elas ainda devem ser pagas normalmente, pois serão somadas ao valor da mesma. Da mesma forma, seu saldo também as levará em consideração, pois existe uma necessidade do espelhamento real de seu saldo e de sua fatura na plataforma. O saldo real de sua conta e de sua fatura devem estar sempre espelhados na plataforma, como na “vida real”. Portanto, eles levarão em consideração suas transações ignoradas.
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As transações ignoradas afetarão meus Gráficos e Relatórios?
Como dissemos anteriormente, as transações ignoradas não serão levadas em consideração em suas análises de desempenho, como nos Gráficos e Relatórios. Portanto, elas só serão levadas em consideração em seu saldo e nas faturas, se forem despesas de cartão de crédito. Isso acontece porque necessitamos ter espelhados seus extratos da conta (saldo) e suas faturas na plataforma. Essas duas informações devem estar idênticas à "vida real".
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As transações ignoradas afetarão a minha fatura?
Como dissemos anteriormente, as despesas ignoradas afetarão suas faturas, se forem despesas de cartão de crédito, e também seus saldos. Outras informações como gráficos, relatórios, planejamento e outras não serão afetadas, por se tratarem das análises de seu desempenho pessoal na plataforma.
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Quais os tipos de transações que posso ignorar?
Há duas formas de ignorar transações no Mobills. Uma é criando uma transação manualmente e a outra é ignorando transações vinculadas ao cartão de crédito automático ou conta automática.
No caso das transações que são criadas manualmente, só é possível ignorá-las se forem comuns, repetidas ou parceladas. No entanto, as transações parceladas no cartão de crédito e as repetidas comuns só podem ser ignoradas depois de serem criadas, editando elas. Não é possível ignorar transações fixas, se tratando de transações comuns ou de cartão de crédito. No caso de qualquer transação de uma conta ou cartão automático, toda e qualquer transação poderá ser ignorada.
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Posso ignorar transações importadas via planilha ou arquivo OFX?
Ao importar qualquer arquivo, não é possível indicar as transações ignoradas num primeiro momento. Somente depois de importadas as transações poderão ser editadas e habilitada a opção de ignorar as transações.